É assim que os bancos tornam os seus processos mais eficientes graças à IA e a um fluxo de trabalho moderno!
No mundo financeiro atual, os clientes esperam processos rápidos e fluidos, especialmente no que diz respeito à concessão de créditos. No entanto, o que os consumidores consideram natural representa um desafio considerável para os bancos e instituições financeiras, uma vez que é necessária a verificação precisa de uma grande variedade de documentos (folhas de pagamento, documentos de identidade, contratos, etc.).
O desafio
Quando um crédito é solicitado, os bancos recebem uma grande quantidade de documentos, entre os quais geralmente se encontram recibos de vencimento. Esses documentos podem apresentar diferenças em termos de formato, qualidade e estrutura: há digitalizações, fotos e formatos difíceis de ler. A verificação manual não só é muito lenta, como também propensa a erros. Isso se traduz em tempos de processamento mais longos e menor satisfação do cliente.
Perante esta situação, o nosso cliente procurava uma solução que lhe permitisse verificar de forma rápida e automatizada, em particular, as informações que constavam nas folhas de pagamento.
A solução: módulos CIB KI e gestão de encomendas escalável
Para este caso de aplicação, a CIB forneceu uma solução integrada que combina vários componentes:
- O módulo de IA CIB deepER extrai automaticamente dados salariais relevantes, mesmo com má qualidade de digitalização, utilizando tecnologia OCR, palavras-chave e métodos de transformação.
- Com o CIB recogNice, os documentos são classificados automaticamente – com uma taxa de reconhecimento impressionante de 99 %.
- CIB sherlock cobre o chamado processamento oculto (processamento automático sem intervenção manual) com uma quota de cerca de 80%.
- Através da plataforma BPMN de fluxo de trabalho CIB flow, esses resultados de IA são integrados de forma contínua em processos automatizados.
Resumo dos resultados
Graças a esta solução de IA e automação, o banco já conseguiu alcançar os seguintes resultados:
- Uma classificação de documentos com uma taxa de acerto muito elevada (~99%).
- Uma taxa de processamento oculto de cerca de 80% – isto significa que 80% dos processos são automatizados, sem intervenção manual!
Isso resulta numa enorme economia de tempo e aumento da eficiência no processo de verificação de recibos de salário. Ao mesmo tempo, a satisfação do cliente aumenta significativamente, enquanto os custos operacionais diminuem.
99% taxa de acerto da IA 80% em processamento oculto
Por que funciona tão bem?
Documentos heterogéneos
A solução leva em consideração digitalizações, fotos e baixa legibilidade, graças a modelos robustos de OCR e IA.
Automação em vez de verificação manual:
A classificação e a extração eliminam muitas etapas manuais.
Fluxo de trabalho transparente
A integração em processos BPMN permite monitorizar, controlar e otimizar processos.
Escalabilidade
A plataforma aumenta automaticamente as capacidades de processamento – ideal para um grande número de casos.
«Atualmente, calcula-se que sejam processadas 11,5 milhões de páginas por ano. O banco planeia reduzir os tempos de processamento através deste processo. A taxa de liquidação deverá assim aumentar pelo menos 10% ao ano.»
Sascha Proske, consultor CIB e responsável pelo projeto
Implicações para bancos e instituições financeiras
- Os processos não precisam apenas ser digitalizados, mas também automatizados de forma inteligente. O foco está a mudar de «digitalizar» para «automatizar e otimizar».
- Os módulos de IA não só permitem eficiência, mas também uma maior qualidade (menos erros, melhores dados).
- Hoje em dia, os clientes esperam rapidez e clareza. Os atrasos têm um impacto negativo.
- A transparência e o controlo dos processos são fundamentais para alcançar elevadas taxas de automatização.
Conclusão
O casestudy mostra exemplarmente como os bancos podem tornar os seus processos de análise de crédito mais eficientes através do uso direcionado de IA e automação, especialmente na verificação de comprovativos de rendimentos. A combinação de classificação de documentos, extração de dados e integração de fluxos de trabalho permite um trabalho mais rápido, com menos erros e escalável. Para as instituições financeiras, isso resulta numa clara vantagem competitiva.
Fale connosco!
Se está a pensar em como otimizar os seus processos de auditoria, esta solução é um ponto de partida concreto: A digitalização por si só não é suficiente – a automação e a IA fazem a diferença. Oferecemos aconselhamento personalizado!
